BestChange – популярный агрегатор обменных пунктов (обменников) криптовалют, где сейчас в листинге более 550 обменников. Однако среди них скрываются сервисы, крадущие деньги клиентов под предлогом AML-проверки (блокируя средства под видом проверки на отмывание денег), а также злоупотребляющие доверием пользователей – занижающие курсы обмена, завышающие комиссии и игнорирующие поддержку. Многие жалобы на такие обменники удаляются с BestChange, поэтому мы провели собственное расследование, опираясь на внешние источники и отзывы.
Методология отбора
- Сбор списка обменников на BestChange. Мы взяли полный список обменных пунктов, представленных на BestChange (всего 559 на момент исследования), включая их названия, доменные адреса и страницы на BestChange.
- Отбор топ-рейтинга. Из этого списка мы отсортировали обменники по рейтингу – то есть, по репутации на BestChange (соотношению положительных и отрицательных отзывов). В топ попали обменники с нулевым числом отрицательных отзывов и наибольшим числом положительных. Мы ограничились 30 лучшими по рейтингу.
- Исключение крупных бирж. Из топ-30 мы исключили известные международные биржи и сервисы (такие как Binance, Bitget и пр.), так как они регулированы и не относятся к кустарным обменникам.
- Анализ курсов обмена. Для оставшихся обменников мы сравнили курсы обмена криптовалют (по основным направлениям на BestChange – BTC, USDT, XMR и др.). Выбрали 20 сервисов с наиболее привлекательными (выгодными для клиента) курсами – часто именно такими условиями мошенники завлекают жертв.
- Проверка юридической информации. Наконец, из этих 20 отобрали обменники без указания юридического лица – на их сайтах нет информации о зарегистрированной компании, лицензии, ИП и т.п. (т.е. работают анонимно).
В результате получился список подозрительных обменников, соответствующих всем критериям. Ниже приведена таблица с их названием, официальным сайтом, страницей на BestChange и данными рейтинга на BestChange (количество отрицательных/положительных отзывов):
Подозрительные обменники (отобранные по критериям)
| Название обменника | Сайт | Страница на BestChange | Рейтинг (отзывы) |
|---|---|---|---|
| CoinCraddle | coincraddle.com | bestchange.com/coincraddle-exchanger | 0 / 136 (0 neg / 136 pos) |
| Paytiz | paytiz.com | bestchange.com/paytiz-exchanger | 0 / 0 (нет отзывов на BC) |
| Swapuz | swapuz.com | bestchange.com/swapuz-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| A-Exchange | a-exchange.com | bestchange.com/a-exchange-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| MultiChange | multichange.net (delisted) | bestchange.com/multichange-exchanger | — (делистинг) |
| OpenChange | openchange.cash | bestchange.com/openchange-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| Exch-em | exch-em.com | bestchange.com/exch-em-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| Global-Ex | global-ex.com (вероятно) | bestchange.com/global-ex-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| E-Scrooge | e-scrooge.is | bestchange.com/e-scrooge-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| CoinFusionOne | coinfusion.one | bestchange.com/coinfusionone-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| AnyExchange | anyexchange.net (вероятно) | bestchange.com/anyexchange-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| UnioChange | uniochange.com | bestchange.com/uniochange-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| ImExchanger | imexchanger.pro | bestchange.com/imexchanger-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| TradeToCash | tradeto.cash | bestchange.com/trade-to-cash-exchanger | 0 / 0 (0 neg / 0 pos) |
| RoyalCash (исключён) | royal.cash (roylcash.cc) | bestchange.com/royalcash-exchanger | — (делистинг) |
Примечания: Некоторые обменники (например, MultiChange и RoyalCash) уже исключены из листинга BestChange из-за жалоб(bestchange.com), но ранее соответствовали критериям (имели высокий рейтинг до удаления). Для новых/малоизвестных обменников BestChange часто показывает «0 / 0» отзывов – отсутствие отрицательных отзывов создаёт видимость надежности.
Все вышеперечисленные обменники предлагают очень выгодные курсы обмена и минимальные комиссии, привлекая клиентов, однако не предоставляют открытой информации о юридическом лице, лицензиях или регуляции. Это тревожный сигнал, так как легальные обменные пункты обычно публикуют сведения о компании и разрешительных документах.
Жалобы и отзывы пользователей
На сторонних ресурсах мы нашли многочисленные негативные отзывы и свидетельства мошенничества по каждому из перечисленных обменников. Ниже приводятся основные типичные проблемы:
- Блокировка и хищение средств под предлогом AML. Клиенты массово жалуются, что после отправки крупной суммы обменники внезапно замораживают средства, ссылаясь на AML-проверку, и больше не возвращают деньги. Например, пользователь потерял более $130 000 через CoinCraddle: обменник заблокировал монеты Monero (XMR), требуя проверки, и месяц игнорировал обращения. Все запрошенные документы (KYC, доказательства происхождения средств) клиент предоставил, но это не помогло – средства так и не вернули. BestChange отказался сообщить юридические данные CoinCraddle, сославшись на “законы ОАЭ”. Другой пример – Exch-em: клиенту ответили, что перевод «не прошёл AML-чек», и обменник отказал в обмене без возврата средств(bestchange.com). Global-Ex также подозревается в хищении: «они заблокировали мои $940, требуют паспорт, документы о происхождении денег…» – пишет пострадавший(bestchange.com). На BestChange самими пользователями оставлены предупреждения: “Не пользуйтесь Global-Ex – очень высокий риск потерять деньги”(bestchange.com). Swapuz получил отзыв: клиент сначала успешно делал мелкие обмены (поддавшись на хорошие отзывы на Trustpilot), но при попытке обменять $2000 USDC – транзакцию заблокировали и потребовали пройти KYC, после чего перестали отвечатьbestchange.com.
- Занижение курсов и скрытые комиссии. Многие отмечают несоответствие заявленных выгодных условий реальным выплатам. Так, обменник Paytiz обещал клиенту ~$961 (после вычета комиссий) при обмене Perfect Money на PayPal, но выплатил лишь $128 и дополнительно удержал комиссию PayPal(reviews.io). Пользователь называет их прямо: «Мошенники! $128 вместо $961… не отвечают на сообщения»(reviews.io). Другие отзывы о Paytiz подтверждают схему: платеж помечается как “выполнен”, но деньги на счет не приходят(reviews.i)o. Также упоминается, что Paytiz «требует всё больше денег», затягивая с выводом – вид мошенничества “плати еще, чтобы получить свои средства”(reviews.io). Подобные жалобы встречаются и на TradeToCash (присвоили ~$3568 клиента)(miningclub.info).
- Игнорирование службы поддержки. Почти во всех отзывах фигурирует отсутствие ответа от поддержки после блокировки средств или жалобы. Например, CoinCraddle после заморозки «игнорирует обращения, не предоставляет сроки, не объясняет деталей». Пользователь Paytiz указывает, что «они вовсе не отвечают ни на какие сообщения»(reviews.io). Аналогичные истории описаны для OpenChange (блокировали $10k, сославшись на предыдущие ордера пользователя, и перестали выходить на связь)(bestchange.com) и ImExchanger (упоминается кража 100 XMR (~$20k) с отказом от диалога). На форуме MiningClub подчеркивают: BestChange никак не препятствует скам-обменникам вроде TradeTo.Cash(miningclub.info), так что надеяться на арбитраж со стороны агрегатора не приходится.
- Удаление отрицательных отзывов на BestChange. Сами пострадавшие отмечают, что негативные комментарии на BestChange могут пропадать. В расследовании FakeOFF указывается: «ранее негативные отзывы о CoinCraddle исчезали с платформы BestChange», что наводит на мысль о возможной аффилированности обменника и агрегатора. На сторонних сайтах пользователь также обвиняет BestChange: «Постоянно прикрывают мошеннические обменники! Много людей теряют деньги!»(yell.ru). Это означает, что ориентироваться только на внутренний рейтинг BestChange нельзя – отрицательные оценки могут быть скрыты, создавая у злоумышленников искусственно высокий рейтинг 0% негатива(yell.ru).
Выводы: Наше расследование выявило группу обменников с антисовестной тактикой на BestChange. Они привлекают клиентов лучшими курсами, а затем блокируют крупные суммы, ссылаясь на AML, или недоплачивают, фактически обворовывая под предлогом проверки. При этом BestChange, позиционируя себя как мониторинг надежных обменников, на практике не гарантирует безопасность – напротив, по словам пользователей, агрегатор зачастую стоит на стороне обменников-мошенников(binance.com), удаляя жалобы и сохраняя им высокий рейтинг.
Пользователям рекомендуется проявлять максимальную осторожность: не доверять слепо рейтингу BestChange, проверять обменник по независимым отзывам (Trustpilot, форумы) и при малейших признаках требований дополнительных платежей или блокировки – прекращать общение и обращаться к сообществу. Отсутствие прозрачности и юридической информации у обменника – серьёзный повод выбрать другую, более надежную платформу.
Источники и отзывы:
- Реальная история клиента, потерявшего $130k через CoinCraddle. BestChange отказался предоставить данные обменника, сославшись на юрисдикцию ОАЭ, хотя тот, вероятно, аффилирован с агрегатором.
- Исследование AMLCrypto: около 40% обменников на BestChange используют AML-скрининг, при этом многие скрывают провайдеров проверки и могут злоупотреблять этой практикой для заработка. Разблокировать средства через такой обменник крайне сложно – они прописывают невыгодные пользователю условия в правилах.
- Жалобы на форуме: BestChange «не препятствует скам-обменникам», пример TradeTo.Cash, который присвоил $3568 у клиента(miningclub.info).
- Отзыв на Yell.ru: «BestChange прикрывает мошенников... Обменник занижает курс и повышает комиссию»(yell.ru).
- Reviews.io о Paytiz: выплатили лишь $128 вместо $961, поддержки ноль(reviews.io).
- Отзыв на BestChange о Global-Ex: «Очень рискованно – можете потерять деньги, даже если AML score меньше 60 по их же правилам»(bestchange.com).
- Отзыв на BestChange о Swapuz: сначала были хорошие Trustpilot-отзывы, но при крупном депозите заморозили 2000 USDC и потребовали KYC(bestchange.com).
- Отзыв на BestChange о Exch-em: «Ваш перевод заблокирован, т.к. не прошёл AML-проверку…» – стандартный ответ мошенников bestchange.com.
